PRYME
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Organiser et optimiser le patrimoine

Vos placements se sont accumulés : servent-ils encore vos projets et votre niveau de vie ?

Un patrimoine organisé pour vos projets et votre liberté de choix.

Vous savez quels moyens garder disponibles et comment mobiliser votre épargne pour vos objectifs, en comprenant les risques, les frais et la fiscalité de vos choix.

Parlons de votre situation

Premier échange sans honoraires, confidentiel et sans engagement.

Ce que l’accompagnement PRYME vous apporte

Des repères clairs pour décider.

La liberté de financer ce qui compte

Vous savez à quoi sert chaque partie de votre patrimoine.

Des choix plus sereins

Vous mettez en balance disponibilité, risque, frais et fiscalité.

Plus de clarté pour vos proches

Vos projets et la place de vos proches sont examinés ensemble.

Les réponses envisageables

Plusieurs réponses peuvent se compléter.

Les possibilités sont présentées immédiatement. Leur intérêt dépend de vos objectifs, de leurs conditions et de ce qui existe déjà.

Conserver ou réorganiser l’existant

Affecter les ressources à vos objectifs et réexaminer la disponibilité avant d’envisager un nouveau contrat.

Assurance-vie, contrat de capitalisation et PER

Analyser les enveloppes pertinentes dans le cadre du courtage d’assurance. Toute mise en place dépend de l’accès confirmé au contrat et de son adéquation à votre situation.

Bénéficiaires et transmission

Revoir les intentions et les clauses avec les conseils compétents. Les actes juridiques et fiscaux réservés restent confiés aux professionnels habilités.

Les repères patrimoniaux

Quatre angles pour organiser
une même stratégie.

Contrats et comptes

Choisir le cadre

Disponibilité, fiscalité et transmission : chaque cadre donne ses règles à votre épargne.

Un contrat d’épargne et de transmission

L’assurance-vie

Épargner pour vos projets et préparer ce que vous transmettrez.

Découvrir Une épargne dédiée à la retraite

Le plan d’épargne retraite (PER)

Préparer votre retraite avec une déduction fiscale possible aujourd’hui.

Découvrir Un contrat pour organiser un capital

Le contrat de capitalisation

Préparer la gestion et la transmission d’un capital.

Découvrir Un cadre pour investir en actions

Le plan d’épargne en actions (PEA)

Investir à long terme avec une exonération d’impôt sur les gains après cinq ans.

Découvrir Un compte pour détenir des investissements

Le compte-titres ordinaire

Accéder à un univers d’investissement plus large, sans plafond de versements.

Découvrir

La pertinence de chaque solution, son accès et sa mise en œuvre sont vérifiés à partir de votre situation.

Les points examinés

Ce qui permet de juger la pertinence d’une solution.

  • Organisation et horizons

    Répartition, modes de détention, objectifs et horizons.

  • Disponibilité et diversification

    Disponibilité, diversification, risque de perte et frais.

  • Cadres déjà détenus

    Conditions des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et d’épargne retraite existants.

  • Transmission et coordination

    Clauses bénéficiaires et conséquences patrimoniales, avec vos conseils pour les actes juridiques et fiscaux réservés.

Le conseil de Bruno LATAPY

« Avant de chercher la meilleure enveloppe fiscale, attribuez à chaque projet une date et un niveau de disponibilité. Une somme nécessaire dans deux ans ne se place pas comme une épargne destinée à quinze ans. Cette carte des usages doit commander la répartition, puis seulement le choix des contrats, des supports et de leur fiscalité. »
Votre point de vigilance

Une optimisation fiscale peut devenir coûteuse si elle immobilise une épargne nécessaire, concentre davantage le patrimoine ou impose un niveau de risque qui ne vous convient pas.

Bruno LATAPYFondateur de PRYME · Votre interlocuteur du premier échange au suivi

Votre décision

Comprendre les options.
Choisir ce qui vous correspond.

Précisons vos projets et ce que vos placements doivent vous permettre de faire.

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