PRYME

Votre situation, notre point de départ

Avant les solutions, il y a votre histoire à comprendre.

Votre parcours, vos priorités et vos projets forment un ensemble.
C’est cet ensemble qui donne du sens à chaque choix.

Quels sujets souhaitez-vous éclairer ?

Faire le point sur l’existant

Sachez quoi garder et quoi faire évoluer.

Votre vie a évolué. Des choix pris à des moments différents ne forment plus un ensemble évident. Vous voulez savoir ce qui fonctionne et ce qui mérite d’être remis en cohérence.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Votre situation et vos équilibres

    Votre foyer, votre activité, vos statuts, vos revenus, vos charges, vos engagements et vos ressources.

  2. 02

    Vos contrats et leurs garanties

    Garanties, exclusions, durées, frais et bénéficiaires : ce qui existe, se recoupe ou laisse un manque.

  3. 03

    La cohérence de vos moyens

    L’adéquation entre vos objectifs, vos risques, vos horizons, vos projets et les moyens mobilisés.

  4. 04

    Les interactions entre vos sujets

    Les effets d’un choix sur vos protections personnelles, votre activité, vos projets et votre patrimoine.

Protéger sa santé, ses revenus et sa famille

Sachez sur quels revenus vos proches pourront compter.

Votre foyer et votre activité reposent sur des revenus et des responsabilités partagées. Vous voulez pouvoir traverser une difficulté en connaissant les ressources sur lesquelles compter.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Le niveau de vie à préserver

    Les revenus, les dépenses, les engagements et les projets que le foyer doit pouvoir maintenir.

  2. 02

    Les protections déjà acquises

    Les régimes obligatoires, les garanties existantes et les revenus ou capitaux déjà prévus.

  3. 03

    Les conditions de couverture

    Les montants, les durées, les carences, les exclusions et les bénéficiaires sur lesquels vous pouvez compter.

  4. 04

    L’écart et les personnes à protéger

    Ce qui resterait à financer et les conséquences concrètes pour votre foyer en cas de difficulté.

Préparer ses projets et sa retraite

Financez vos projets. Préparez vos revenus de demain.

Vous préparez une nouvelle étape et plusieurs objectifs sollicitent les mêmes moyens. Vous voulez avancer vers demain tout en gardant une marge de manœuvre aujourd’hui.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Votre parcours et vos revenus futurs

    Vos droits acquis, vos pensions estimées et les autres ressources envisageables demain.

  2. 02

    Votre niveau de vie et vos projets

    Ce que vous voulez financer avant et pendant la retraite, sans sacrifier votre vie actuelle.

  3. 03

    Votre épargne, sa disponibilité et ses horizons

    Les sommes qui doivent rester accessibles et celles qui peuvent être préparées sur une durée plus longue.

  4. 04

    L’effort et les solutions mobilisables

    L’effort compatible avec vos moyens, les contrats existants et leurs possibilités de sortie.

Organiser et optimiser son patrimoine

Un patrimoine organisé pour vos projets et votre liberté de choix.

Votre patrimoine s’est construit au fil du temps, par votre travail, votre épargne et vos choix, parfois aussi à la suite d’une cession ou d’un héritage. Vous voulez organiser vos placements pour financer vos projets et conserver votre liberté de décision.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    L’organisation actuelle de votre patrimoine

    La répartition de vos ressources et le rôle réel de chaque placement dans votre organisation.

  2. 02

    La disponibilité, les horizons et la diversification

    Ce qui doit rester mobilisable et ce qui peut être organisé sur une durée plus longue.

  3. 03

    Les risques, les frais et la fiscalité

    Les conséquences de vos cadres actuels à comprendre avant chaque arbitrage.

  4. 04

    Vos projets et votre transmission

    Les objectifs à financer et les sujets à coordonner avec les professionnels compétents.

Préparer la transmission de son patrimoine

Préparez une transmission fidèle à vos souhaits.

Vous souhaitez aider vos proches, préparer ce qu’ils recevront plus tard ou anticiper la transmission de tout ou partie de votre entreprise. Vous voulez respecter vos intentions sans compromettre votre propre niveau de vie, préserver les équilibres familiaux et prévoir les moyens nécessaires pour régler la succession.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Vos souhaits et les bénéficiaires

    Les personnes concernées, vos intentions, votre histoire familiale et le calendrier envisagé.

  2. 02

    Les biens, les titres et leur organisation

    Le patrimoine personnel ou professionnel concerné et la continuité éventuelle de l’entreprise.

  3. 03

    Les droits, les frais et les liquidités

    Les coûts estimés et les moyens réellement disponibles pour les financer.

  4. 04

    Le calendrier et les actes à coordonner

    Les étapes à organiser avec le notaire et les autres professionnels compétents.

Sécuriser son activité, ses associés et son entreprise

Sachez quoi protéger en premier pour maintenir votre activité.

Vous créez, ouvrez, reprenez ou développez une activité. Les responsabilités et les engagements changent. Vous voulez protéger les bases de l’entreprise sans perdre de vue vos associés et votre famille.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Votre métier et le moteur de l’activité

    Les revenus, les moyens, les responsabilités et les savoir-faire dont dépend l’entreprise.

  2. 02

    Le dirigeant et les personnes essentielles

    Votre propre équilibre, vos associés et les collaborateurs indispensables à la continuité.

  3. 03

    Les engagements et les moyens à maintenir

    Les charges, les emprunts, les locaux et les ressources nécessaires au fonctionnement.

  4. 04

    La continuité et les garanties

    Les conséquences d’un arrêt pour l’entreprise et le foyer, puis les protections à examiner.

Organiser la protection sociale de son entreprise

La première richesse de votre entreprise,
ce sont les personnes qui la font vivre.

Votre entreprise évolue. Les dispositifs de santé, de prévoyance, d’épargne et de retraite collectives évoluent avec elle. Vous voulez protéger et fidéliser vos collaborateurs avec des dispositifs utiles, compris et adaptés à votre entreprise.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Le cadre social et les obligations

    La convention collective, les catégories concernées, les régimes existants et les actes de mise en place.

  2. 02

    La santé et la prévoyance collectives

    Les garanties, les niveaux de couverture, les cotisations et les services utiles aux salariés.

  3. 03

    L’épargne et la retraite collectives

    Les dispositifs qui associent les équipes à la valeur créée et préparent leurs projets de long terme.

  4. 04

    Un outil humain et patrimonial

    Protection, fidélisation et politique sociale : un véritable outil patrimonial pour l’entreprise, lisible pour les salariés et maîtrisé dans le temps.

Traiter un besoin précis ou une échéance proche

Obtenez une réponse claire pour prendre votre prochaine décision.

Une question, une échéance ou un changement appelle une décision ciblée. Vous voulez une réponse utile sans engager une analyse plus large que nécessaire.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Votre question et son périmètre

    Le besoin exact à traiter, sans élargir inutilement le sujet.

  2. 02

    Les documents et les conditions utiles

    Les pièces, garanties, frais et contraintes nécessaires à l’analyse.

  3. 03

    Votre échéance et les délais applicables

    La date à respecter et les possibilités réellement mobilisables dans votre calendrier.

  4. 04

    Les effets, les options et la décision

    Les conséquences sur votre situation, les choix compatibles et la prochaine étape à valider.

Votre situation fiscale

Réduire votre pression fiscale sans déséquilibrer vos projets.

Une économie d’impôt n’a de sens que si la décision reste adaptée à votre situation. Elle est étudiée avec vos projets, les risques, les frais et ses conséquences dans le temps.

L’analyse PRYME

Les points examinés

  1. 01

    Votre pression fiscale actuelle

    Impôt sur le revenu, prélèvements, revenus professionnels et dispositifs déjà utilisés.

  2. 02

    Votre capacité à engager de l’épargne

    Sommes disponibles, projets proches, effort acceptable et durée pendant laquelle l’argent peut être immobilisé.

  3. 03

    Les leviers réellement compatibles

    PER, immobilier, rémunération, épargne d’entreprise ou organisation patrimoniale, selon votre situation.

  4. 04

    Le gain et ses contreparties

    Économie estimée, frais, risques, contraintes, fiscalité future et conditions de sortie.